投資信託を始めようと思った時に出てくる投資ワード
『インデックスファンド・アクティブファンド』
何が違うの?
よくおすすめで見る eMAXIS Slim米国株式(S&P500)はインデックスファンド?
アクティブファンド?
初心者におすすめの投資はどちらなんだろう!?
結論(初心者はインデックスファンドがおすすめ!)
初心者は、インデックスファンドにするべき!
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低コスト・低リスクで始められて
初心者にはインデックスファンドがおすすめ!
投資の勉強が進み短期的にリターンをもっと求め得る人は
アクティブファンドに手を出していけばいいかな。
✅過去の成績からも長期的に運用ならインデックスファンドの方が勝っている!
投資信託とは
投資信託とは、投資家から集めたお金を資金として、資産運用のプロが運用をする金融商品のこと。
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簡単に言うと投資信託とは、
具材をいっぱい入れてくれたお弁当のような詰め合わせパック!
そして、投資信託は、インデックスファンドとアクティブファンドの商品分かれているよ。
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インデックスファンド・アクティブファンド比較
インデックスファンド、アクティブファンドは何が違うんだろう!?
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インデックスファンドは、指数に機械的に連動させるために手数料が低く利用できる投資信託。
逆にアクティブファンドは、指数を上回るようにプロの手によって考えられて運用されているため手数料が高くなっているよ。
インデックスファンドとは
インデックス(指数)
ファンド(投資信託)
インデックスファンドとは市場全体の動きを表す代表的な指数に連動した成果を目指す投資信託。
インデックスファンドのメリット
✅値の動きがわかりやすい
✅幅広い銘柄に分散投資が可能
✅運用コストが低い
上記のメリットから、
はじめて投資信託で運用する初心者の方にぴったりのファンド。
値の動きがわかりやすい
日経平均株価やTOPIX、NYダウといった指数の動きに連動するように運用されているため、
値動きがわかりやすく、投資成果もわかりやすいのが特徴。
幅広い銘柄に分散投資が可能
特定の指数への連動を目指すため、たくさんの銘柄を均等に購入している。
そのためインデックスファンドを1本保有するだけで、広範な分散投資が可能となる。
運用コストが低い
信託報酬や手数料等が比較的低く設定されていることが多く、長期投資にも適しています。
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指数に沿って機械的に行われているので
低コストが低いよ。
アクテイブファンドとは
アクティブ(積極的)
ファンド(投資信託)
アクティブファンドは市場の平均を上回る運用方法のことを目指します。
高い利益に期待できる一方、リスクも大きいです。
アクティブファンドをおすすめしない理由
✅手数料が高い
✅長期的に見たらインデックスファンドに負ける
アクティブファンドは手数料が高い
インデックスファンドに比べると、投資のプロの手が入っているので手数料が高いです。
市場調査や分析に費用を要するため。
より手数料の安い方はインデックスファンドなので初心者の方にはインデックスファンドをおすすめします。
アクティブファンドは、長期的見たらインデックスファンドに負ける
過去の実績からいくと、アクティブファンドは、インデックスファンドに負けているんです。
短期的な結果は、アクティブファンドの方が強いかもしれないのですが長期運用する点においては負けています。
もちろん今後どうなるかわかりませんが。
まとめ
初心者には、インデックスファンドをおすすめします。
低コストで運用でき、過去のデータからも長期的に運用すればアクティブファンドに勝ちます。
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